Как открыть счет в банке Грузии в 2020 году

Грузия - динамично развивающаяся страна, имеющая тесные связи с Европейским Союзом и США, а ее крупнейшие банки входят в топ-банков мира по показателям роста и стабильности.

Последние годы именно к грузинским банкам начали проявлять интерес предприниматели из соседних с Грузией стран и государств СНГ.

Эта страна вызывает интерес со стороны иностранного бизнеса, прежде всего, в связи с высоким уровнем конфиденциальности финансовой информации (Грузия не входит в перечень стран-участников автоматического обмена финансовыми данными о счетах, открытых в иностранных банках).

Спрос на услуги грузинских банков растет также благодаря стабильной и развитой банковской системе Грузии, низким корпоративному налогу (15%) и банковским комиссиям. Многих привлекает также относительно небольшое расстояние между заинтересованными странами и Грузией, а также русско- и англоязычный персонал.

В чем преимущества открытия счета в Грузии?

Открытый в грузинском банке счет несет выгоду для бизнеса, в связи с существованием следующих обстоятельств:

  • - стабильная банковская система;
  • - высокий уровень конфиденциальности;

Главной причиной стремления предпринимателей открыть счет за границами их страны является именно желание избежать контроля личных счетов и проводимых операций со стороны национальных государственных органов. Грузия не подписала соглашение о CRS и поэтому может гарантировать, что фискальные службы стран нерезидентов-клиентов ее банков не получат никакой информации касательно счетов такого клиента;

  • - полный спектр финансовых услуг и высокий уровень обслуживания (международные платежи, корпоративные и личные счета в USD, EUR, швейцарских франках, японских иенах, русских рублях, китайских юанях);
  • - вместе с личным счетом клиенту сразу же выпускают платежную карту и дают доступ к интернет-, мобильному и SMS-банкингу для дистанционного управления счетом. Такая услуга позволяет пользователю счета делать платежи и переводы, снимать наличные средства за территорией Грузии;
  • - низкая стоимость обслуживания. Как юридическим, так и физическим лицам обслуживаться в грузинских банках явно дешевле, чем в банках Балтии или ЕС;
  • - возможность открыть счет удаленно;
  • - отсутствие обязательного требования хранения минимального остатка на личном счете;
  • - быстрая скорость зачисления средств на счет;
  • - упрощенность переводов по системе SWIFT/BIC-кодов благодаря использованию международного формата IBAN.
  • - персонал свободно владеет русским и английским языками;
  • - за счет строгих норм капитализации и невыдачи рискованных кредитов возможность банкротства банков сведена к минимуму.

Открытие счета в грузинских банках позволяет существенно снизить расходы за счет оптимизации налогообложения, а также обеспечить высокую конфиденциальность своего бизнеса и защитить активы в стране со стабильным банковским сектором.

Банковская система Грузии

Банковская система Грузии двухуровневая.

На первом уровне находится Национальный банк. Национальный банк регулирует деятельность финансовых учреждений, принимает законодательные акты, обеспечивает стабильность национальной валюты.

На втором уровне - все остальные коммерческие банки и другие финансовые учреждения страны. Отметим, что важной особенностью Грузии является отсутствие в данной стране государственных банков.

В большей части банков Грузии присутствует иностранный капитал. Все такие банки на сегодняшний день являются прибыльными:

  • TBC Bank;
  • Bank of Georgia;
  • Liberty Bank;
  • Basisbank;
  • VTB Bank – Georgia;
  • Cartu Bank;
  • ProCredit Bank;
  • Silk Road Bank;
  • Ziraat Bank Georgia;
  • Isbank Georgia;
  • TeraBank;
  • Halyk Bank Georgia;
  • PASHA Bank Georgia;
  • FINCA Bank Georgia;
  • Credo Bank.

Лидерами банковской системы Грузии являются TBC Bank и Bank of Georgia. Этим банкам принадлежит 73% всех активов, 75% всех депозитов и 72,2% всех кредитов.

Процедура открытия счета в банке Грузии

Открыть банковский счет в Грузии можно как с личным визитом, так и в удаленном режиме. К примеру, открывает личные счета без посещения отделения банка Bank of Georgia. В остальных банках это может быть сложнее, но все же возможно.

В банках Грузии существует возможность открыть и личный, и корпоративный счет независимо от резидентства и месторасположения компании.

Несмотря на те обстоятельства, что грузинские банки страны начали отказывать в обслуживании компаниям, если у них возникает подозрение о фиктивности их деятельности, это не является преградой для открытия счетов удаленно.

В связи с повышением уровня борьбы с отмыванием денег и оптимизацией налогообложения в Грузии, банковские работники стали еще более тщательно изучать репутацию своего клиента и проверять последнего на все возможные риски.

Именно поэтому для успешного общения с банком, которое приведет к открытию счета и поможет Вам получить в свое распоряжение эффективный финансовый инструмент для ведения бизнеса в международных масштабах, просто необходима кфалифицированная помощь специалиста в данной сфере.

Для открытия счета в банке Грузи достаточно наличия загранпаспорта или другого документа, удостоверяющего личность. В самом же банке клиента попросят заполнить анкету, в которой нужно будет указать: контактные данные, адрес прописки и места жительства, реквизиты счетов в других банках, активы.

Далее следует процедура оформления договора на обслуживание счета, которая занимает не более получаса. Реквизиты счета указываются непосредственно в договоре. Следует отметить, что грузинские банки используют международный формат счета IBAN, который состоит из 22 символов и начинается на «GE».

Перечень документов необходимых для открытия счета в грузинском банке зависит в первую очередь от типа клиента.

Физическому лицу-нерезиденту следует предоставить:

  • загранпаспорт;
  • заявление установленной формы;
  • образец подписи;
  • подтверждение адреса (коммунальные счета, договора аренды, купчие).

От юридического лица понадобится:

  • устав;
  • протокол сборов акционеров;
  • выписка с реестра юридических лиц;
  • паспорта учредителей и руководства компании, подтверждение их адресов;
  • приказ о назначении директора;
  • анкета и заявление клиента.

В каком грузинском банке лучше открывать счет нерезиденту?

Больше всего шансов для нерезидентов открыть корпоративный или личный счет есть в TBC Bank, Bank of Georgia, Tera Bank и Silk Road Bank.

Вышеупомянутые банки имеют в своем арсенале все необходимые банковские продукты, предоставляют услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, осуществляют международные переводы, а доступ к счетам клиенты получают через различные системы банкинга.

Наиболее разветвленную сеть отделений банков имеют TBC Bank и Bank of Georgia. Но, в принципе, в столице Грузии Тбилиси имеют свои представительства абсолютно все грузинские банки.

Ощутимым преимуществом Bank of Georgia является тот факт, что данный банк является единственным в Черноморском регионе банком, который осуществляет эмиссию платежных карт платежной системы American Express.

Можно подытожить, что Грузия отличается не только стабильностью банков, но также и наличием преимуществ и банковских услуг для нерезидентов, которых нет в других странах.

Если Вас заинтересовала возможность открытия личного счета в банке Грузии, а также если Вам необходима помощь по открытию счета в другой юрисдикции, обращайтесь к нам по указанным на данном сайте контактам. Наши юристы ответят на интересующие Вас вопросы и помогут открыть счет в иностранном банке с учетом особенностей именно Вашего бизнеса.

Адрес

49005, г. Днепр, пр. Д. Яворницкого, 1-А, офис 704

г. Киев, ул. Ванды Васильевской 7, офис 208.

Лондон, Великобритания. 39/5, Granton Crescent, Edinburgh, United Kingdom, EH5 1BN

Телефоны
E-mail
ceo@lawrange.net